纸黄金、黄金ETF、黄金基金三种黄金投资方式的比较


最近黄金投资比较热门,关于为什么要投黄金不多说,对比一下黄金和今年以来的收益率就知道,黄金是重要的分散投资工具、抵御通货膨胀品种。今天F君主要是和大家聊聊投资黄金比较便捷低门槛的三种方式:黄金ETF、黄金ETF联接和纸黄金(并不构成投资建议)。

 

一句话概括

  

      黄金ETF

适合有证券账户的

喜欢黄金、灵活切换的投资者

黄金ETF联接

适合不想开证券账户

习惯在银行买基金的长线投资者

       纸黄金

适合不想开证券账户

下班后才有时间交易的投资者

         

黄金ETF:适合有证券账户的,喜欢黄金、股票灵活切换的投资者

 

1、黄金ETF是什么?

黄金全称“黄金交易型开放式证券投资基金”,是以实物黄金为投资标的基金,在沪深交易所上市交易。

目前市场上的黄金ETF包括:黄金ETF(518880),黄金基金(518800)等。

 

代码

简称

基金公司

基金成立日

今年收益

518880

黄金ETF

华安

2013-07-18

19.30%

518800

黄金基金

国泰

2013-07-18

19.44%

159934

黄金ETF

易方达

2013-11-29

19.36%

159937

博时黄金

博时

2014-08-13

19.63%

数据来源:Wind资讯,截至4月底

2、黄金ETF的价格?

根据所投实物黄金价格变动(金交所),二级市场竞价交易定价。

 

3、如何买卖黄金ETF?交易费用多少?交易方便吗?

只要有沪深股票账户(A股账户),就可以交易黄金ETF。目前黄金ETF交易费一般是万3左右。T+0交易,可当日回转交易。目前部分黄金ETF也可融券卖空。

比如说当天上午买入黄金ETF,下午股市转好了就可以实时卖出黄金ETF买入股票。所有的交易都在A股账户上,无需划转资金,资金使用效率高。 

交易场所

沪深交易所

开通账户

开通A股账户

交易时间

交易日上午9:30-11:30

下午1:00-3:00

交易方向

双向(融券卖空)

交易起点

约1克(目前不到300元)

资金效率

T+0

交易成本

交易佣金万3左右

买卖价差视流动性不同

交易方式

同A股交易

4、黄金ETF优缺点

优点:T+0交易,实时切换股票、黄金

缺点:交易时间仅限于A股开盘时间

 

黄金ETF联接:不想开证券账户,习惯在银行买基金的长线投资者

 

1、黄金ETF联接是什么?

黄金ETF联接主要投资于黄金ETF(不是直接投资黄金),其他和普通基金一样。

目前市场上的黄金ETF联接包括:华安黄金ETF联接(000216),国泰黄金ETF联接(000218)等。

 

2、黄金ETF联接的价格?

会随着所投黄金ETF的价格变动,每个交易日只有1个价格,即当日申赎价格。

 

3、如何买卖黄金ETF联接?交易费用多少?交易方便吗?

在各大银行、券商、第三方销售平台等都可以买卖,手续简单,和普通基金类似。目前黄金ETF联接申购费加赎回费一般是万7到万8(部分平台可以打折)。

交易场所

银行、券商、第三方销售平台等

开通账户

申购时自动开通

交易时间

交易日下午3:00前

交易方向

申购、赎回

交易起点

1000元

资金效率

赎回资金T+7日内到账

交易成本

申赎费用合计万7至万8左右

交易方式

柜台、手机客户端等

 


资料来源:建设银行网站

4、黄金ETF联接优缺点

优点:对于习惯银行买基金客户非常方便

缺点:成本略高、资金效率略低

 

纸黄金:适合不想开证券账户的、下班后才有时间交易的投资者

 

1、纸黄金是什么?

纸黄金,顾名思义,可以理解为“纸面上的黄金”,就只是在账户上登记个数,并没有对应的实物黄金,是黄金价格的某种衍生品。

 

2、纸黄金的价格?

银行作为交易对手方报价,一般根据国际黄金市场实时行情,按中间价折算成人民币的价格。

 

3、如何买卖纸黄金?交易费用多少?交易方便吗?

大一点的银行比如工农中建,只要有相应的银行卡就可以开通贵金属交易账户,交易比较方便。以工行作为一个例子:

交易场所

工商银行

开通账户

可通过网上银行或手机银行自助开通

交易时间

周一早上7:00至周六早上4:00连续

交易方向

双向

交易起点

1克(人民币账户)

资金效率

T+0

交易成本

单边价差:0.35元/克

数量大后成本稍降

交易方式

柜台、电子银行

资料来源:工商银行网站

 

4、纸黄金优缺点

优点:交易时间长、低门槛卖空

缺点:交易费用高(买卖合计0.7元/克,约为千三)

 

以上,就是三类黄金投资方式的对比。总结来看,这三类黄金投资方式均有低门槛、交易便捷的特点,但是在交易成本、交易时间等方面各有千秋。投资者可以根据自身的实际情况,选择适合自己的投资方式。

F君总结:各种投资黄金的方式各有利弊,关键看你最适合哪一款。(来源:合晶睿智  


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